🛡️ Für Versicherungsmakler

Polizzen-Vergleich in 90 Sekunden statt 90 Minuten.

Maßgeschneiderte KI-Agenten für Polizzen-Vergleich, Schadens-Triage, Bestandsbetreuung und IDD-konforme Beratungsdokumentation. Integriert in courtgate, AssCompact, Maklernet und B2B-Versicherer-Portale. DSGVO-konform, gefördert durch KMU.DIGITAL.

Kostenloses Erstgespräch

100% kostenfrei & unverbindlich

100% aus Österreich Bestandsdaten bleiben lokal DSGVO & IDD-konform KMU.DIGITAL-förderfähig
Das Problem

Wo Maklerbüros täglich Provision auf der Strecke lassen

Wir haben mit über 25 Maklerbüro-Inhabern in Österreich und Deutschland gesprochen. Drei Pain-Points kommen immer zurück — und sie haben alle eines gemeinsam: nicht genutzte Bestands-Hebel.

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Polizzen-Vergleiche dauern 60-90 Min

Drei bis fünf Tarife für einen Kunden vergleichen, Deckungs-Diff identifizieren, Ausschluss-Klauseln auflösen, Empfehlung formulieren — pro Anfrage 60-90 Min Excel-Schubserei. Ergebnis: Sie machen lieber zwei statt vier Beratungen pro Tag.

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Schadens-Triage frisst die Vormittage

Erstaufnahme der Schadensmeldung, Klassifikation (KFZ, Sach, Haftpflicht, Personen), Vollständigkeitsprüfung, Weiterleitung an die richtige Abteilung beim Versicherer, Kunden-Update — pro Schaden 15-30 Min, mehrfach am Tag.

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Bestand bleibt unbewirtschaftet

Vertrags-Anpassungen (Index, Lebensphase), Cross-Selling-Potenziale, IDD-Updates, Ablaufmanagement — Ihre Goldmine, aber niemand hat Zeit für proaktive Kontaktaufnahme. 15-25% Cross-Sell-Rate liegen dadurch jedes Jahr brach.

Konkrete Use-Cases

Was Ihr AI-Team im Maklerbüro übernimmt

Nicht generisch — wir bauen Agents für genau die Workflows, die in Ihrem Bestandssystem (courtgate, AssCompact, Maklernet) jeden Tag vorkommen. IDD-Doku-konform.

Beratungsvorbereitung

Polizzen-Vergleichs-Agent

Sie laden 3-5 Angebote (oder Polizzen-PDFs) hoch → strukturierte Vergleichs-Tabelle in 90 Sekunden, Deckungs-Diff verständlich aufgelöst, Ausschluss-Klauseln markiert, Empfehlung mit Begründung im Beratungs-Memo-Format.

60-90 Min: 5 Angebote durchgehen, Deckungen in Excel matchen, Memo schreiben
→
90 Sek Auto-Tabelle + 5 Min Editieren = Beratungsfertige Empfehlung
  • Auto-Auswertung aus B2B-Tarifrechnern und Polizzen-PDFs
  • Deckungs-Diff visualisiert (was ist drin, was fehlt, Sublimits)
  • Empfehlung als IDD-konformes Beratungs-Memo
Typische Zeitersparnis: 1-1,5h pro Anfrage
Schadensmanagement

Schadensmeldungs-Triage

Eingehende Meldung (Mail, Telefon-Transkript, Web-Form) → Klassifikation, Vollständigkeitsprüfung, Mail-Draft an den richtigen Versicherer-Sachbearbeiter, Update-Mail an den Kunden — alles in unter 2 Minuten.

  • Klassifikation in 12+ Schadenskategorien (KFZ, Sach, HHV, etc.)
  • Pflichtfeld-Check + automatisierte Rückfrage an den Kunden
  • Vorbereitete Mail an Versicherer + Kunden-Update gleichzeitig
Typische Zeitersparnis: 15-25 Min pro Schaden
Bestandsbetreuung

Bestands-Screening & Cross-Sell-Agent

Periodisches Screening Ihres Bestands → markiert Verträge mit Anpassungsbedarf (Index, Lebensphase, Wertanpassung), identifiziert Cross/Up-Selling-Chancen, bereitet personalisierte Anschreiben vor.

  • Wöchentliches Bestands-Screening über courtgate / AssCompact
  • Identifikation Cross/Up-Selling-Potenzial je Kunde
  • Personalisierte Anschreiben in Ihrer Tonalität
Bestandsausschöpfung: +15-25% Cross-Sell-Rate
IDD-Compliance

IDD-konformes Beratungsprotokoll

Aus Gesprächsnotizen oder Voice-Memo automatisch IDD-konformes Beratungsprotokoll generieren — mit Wünsche-und-Bedürfnis-Test, Empfehlungs-Begründung, Ausschluss-Hinweisen. Auto-Versand zur Kundenfreigabe.

  • Voice-zu-Protokoll in 60 Sek
  • IDD-Konformitäts-Check (Wünsche, Bedürfnisse, Empfehlung, Ausschlüsse)
  • Auto-Versand mit elektronischer Bestätigung
Typische Zeitersparnis: 20-30 Min pro Beratung
Ablaufmanagement

Vertrags-Ablauf & Kündigungs-Agent

Beobachtet Ablauftermine, Kündigungsfristen und Indexanpassungen, sendet rechtzeitig Erinnerungen ans Team, bereitet Verlängerungs- oder Wechsel-Vorschläge vor — kein Vertrag mehr "übersehen".

  • Synchronisation mit courtgate / AssCompact
  • Eskalierende Reminder (T-90, T-30, T-7)
  • Auto-Vorschlag: verlängern, anpassen oder wechseln
Bestandserhaltung: +8-12% Verlängerungsquote
Mandantenkommunikation

Kunden-Mail-Triage

Eingehende Mails (Schaden, Anpassung, Frage) klassifizieren, Standard-Antworten in Ihrer Büro-Tonalität vorbereiten, fristrelevante Themen markieren und an die richtige Person routen.

  • Klassifikation in 8+ Maklerbüro-Mail-Kategorien
  • Antwort-Drafts mit Büro-Tonalität
  • Eskalation kritischer Termine automatisch
Typische Zeitersparnis: 4-6h/Woche pro Berater
So werden Sie hybrid

In 3 Schritten zum AI-augmentierten Maklerbüro

1

AI-Audit (1 Woche)

Wir mappen Ihre Top-Workflows, identifizieren wo AI sofort Stunden zurückbringt und liefern eine Roadmap mit ROI-Schätzung. €3.500.

2

Foundation (4-6 Wochen)

Implementierung der 2-3 wichtigsten Use-Cases, Integration in courtgate / AssCompact / Maklernet, Schulung des Teams. Förderfähig durch KMU.DIGITAL.

3

Operations (laufend)

Wir kümmern uns um Wartung, neue Use-Cases und Anpassungen — Sie konzentrieren sich auf Beratung und Bestand. Ab €800/Monat.

courtgate AssCompact Maklernet B2B-Versicherer-Portale Tarifrechner Microsoft 365 Outlook
Investition

Transparentes Pricing

Klare Pakete je nach Bürogröße. Foundation-Investition durch KMU.DIGITAL bis zu 30% gefördert.

Operations · Starter

Für Maklerbüros mit 2-6 Beratern
€800–1.200/Monat
  • 1-2 Agents live (typisch: Polizzen-Vergleich + Schadens-Triage)
  • Monitoring & Quartals-Review
  • 4h Support pro Monat
  • Alle Updates inklusive
Erstgespräch buchen

Operations · Pro

Für Maklerbüros mit 6-20 Beratern
€2.500–4.000/Monat
  • 3-5 Agents über mehrere Workflows
  • IDD-Doku + Bestands-Screening inklusive
  • Monatliche Improvements
  • Direkter Slack-Channel mit unserem Team
  • 12h Support pro Monat
Erstgespräch buchen

Operations · Enterprise

Für Pools / Maklerverbünde mit 20+ Beratern
€7.000–15.000/Monat
  • Multi-Standort-Setup
  • Dediziertes Account-Team
  • Wöchentliche Cadence + Custom-Dev
  • SLA + on-call Support
  • IDD-Audit-Dokumentation
Erstgespräch buchen

Plus einmalige Foundation-Implementierung: €25.000–€45.000 (nach KMU.DIGITAL-Förderung effektiv ab €17.500).

FÖRDERUNG · KMU.DIGITAL

Profitieren Sie von staatlichen Zuschüssen

bis zu €6.000

30% Zuschuss auf Ihr Digitalisierungsprojekt — wir bereiten den Antrag vor.

⚠ 2026 ist die letzte Förderrunde.

Turbo-Abwicklung: Unser AI-Team bereitet Ihren Förderantrag vor. Ihr Zeitaufwand: ca. 15 Minuten für Maklerbüro-Daten.

Häufige Fragen

Was Maklerbüro-Inhaber meistens wissen wollen

Ist die Beratungsdokumentation IDD-konform?
Ja. Das Beratungsprotokoll-Template ist nach IDD (Insurance Distribution Directive) und §137f GewO aufgebaut: Wünsche-und-Bedürfnistest, Begründung der Empfehlung, Hinweis auf Ausschlüsse, Vergleichsdokumentation, Kunden-Bestätigung. Auf Wunsch liefern wir eine Audit-Dokumentation für Ihre FMA-Prüfung.
Funktioniert das mit unserem Bestandssystem (courtgate / AssCompact / Maklernet)?
Ja, wir haben Standard-Konnektoren für courtgate, AssCompact, Maklernet sowie für die gängigen B2B-Versicherer-Portale. Der Agent liest Bestand, Polizzen, Schadens- und Provisions-Daten — keine Daten-Doppelung. Custom-Schnittstellen werden im Audit transparent geschätzt.
Wo werden unsere Bestandsdaten verarbeitet?
Innerhalb der EU, auf Servern unter Ihrer Kontrolle. Keine Weitergabe an US-Provider, kein Training auf Ihren Daten, volle DSGVO-Konformität. Versichererdaten und persönliche Kundendaten bleiben streng segregiert.
Kann der Agent eigenständig Empfehlungen aussprechen?
Nein. Der Agent bereitet Vergleiche und Empfehlungs-Drafts vor — die Beratung selbst und die Empfehlung an den Kunden bleibt bei Ihnen als zugelassenem Makler. Das ist berufsrechtlich klar geregelt und entspricht der Auffassung von WKO und FMA.
Wie lange dauert die Einführung?
Foundation-Phase: 4-6 Wochen. In Woche 2 ist üblicherweise die Schadens-Triage produktiv (schnellster Win), in Woche 4 läuft Polizzen-Vergleich + IDD-Doku, Woche 5-6 ist Schulung und Feinschliff.
Wir sind ein 3-Personen-Maklerbüro. Lohnt sich das?
Ja — der Starter-Tier ist für Sie gedacht. Die größten Hebel bei kleinen Büros sind üblicherweise die Polizzen-Vergleiche (mehr Beratungen pro Tag schaffen) und IDD-Doku (Compliance-Zeit reduzieren). Beides amortisiert sich typisch innerhalb 4-6 Monaten durch zusätzliche Provisionen aus mehr Beratungs-Kapazität.

Bereit für Ihr Upgrade?

Ein 20-minütiger Call reicht, um zu prüfen wo AI in Ihrem Maklerbüro den größten Hebel hat.

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